Kundeavtale privat og bedrift

Ønsker du å handle verdipapirer må du ha en kundeavtale (MiFID). Skal du handle for en bedrift må du i tillegg ha et gyldig LEI-nummer.

Privatpersoner behøver kun fylle ut avtale for handel via aksjemegler. Bedriftskunder må også ha kundeavtale, og denne kan bedriften registrere i nettbank eller via skjema du finner her.

Har du ikke kundeavtale for verdipapirhandel fra tidligere, registrer kundeavtale under. Skal du handle på vegne av en bedrift, må bedriften i tillegg ha et LEI-nummer før handel kan skje. Les mer om LEI her.

MERK! Hvis din bedrift ønsker å handle via aksjemegler i DNB Markets, trenger vi Kundeavtale (MIFID) utfylt. Det er unødvendig å fylle ut avtalen dersom du eller bedriften skal handle aksjer selv i nettbank.

Hva er MiFID og MiFIR?

EU-regler for å beskytte investorer

Reglene er innført i Norge gjennom Verdipapirhandelloven og gjennom forskrifter.

Hvorfor kundeavtale?

Det er lovpålagt å kjenne sin kunde, slik at riktige produkter kan tilbys. Bakgrunnen er MiFID, et EU-regelverk som ble innført i 2007 og skjerpet i 2014. Regelverket skal beskytte investorer mot feilinvesteringer. Både privatpersoner og bedrifter må derfor ha kundeavtale. Bedrifter må i tillegg ha et LEI-nr.

Bedrifter må i tillegg opprette LEI

Bedrifter må i tillegg til kundeavtale, skaffe seg et identifikasjonsnummer (Legal Entity Identifier, eller LEI), før handel kan skje. LEI opprettes ikke hos oss, men hos tilbydere av LEI. Vi har lagt lenker til ulike tilbydere på vår informasjonsside om LEI.

Skjemaer, kundeavtaler og LEI

Kundeavtaler for verdipapirhandel

For å handle med finansielle instrumenter må du ifølge Verdipapirhandelloven (Vpl.) inngå en kundeavtale med en bank eller verdipapirforetak. Over her finner du knapper med lenker for å inngå en slik avtale med oss.

Nettbankkunder kan tegne en avtale online

Har du nettbank privat eller bedrift i DNB er det fint om du logger inn og registrerer dine data, eller bedriftens data, inne på "Min side" inne i aksjehandel. Ved å gjøre dette på nett får du raskere tilgang til handel. Har du ikke mulighet til å logge inn, må du laste ned skjema for utfylling, signere og returnere per post til oss. (se under).

Uten nettbank kan du benytte skjema

Hvis du er Privatkunde eller Bedriftskunde uten nettbank må du fylle ut skjema for dette.

Skjemaer:

Kundeavtale privatkunde (PDF)

Kundeavtale bedriftskunde(PDF)

Kundeavtale profesjonell kunde (PDF)

Anmodning om å bli klassifisert som profesjonell privatkunde(PDF)

Anmodning om å bli klassifisert som profesjonell bedriftskunde(PDF)

Send ferdig utfylt og signert skjema til:

DNB Bank ASA, DNB Markets - Client Data, Postboks 7100, 5020 Bergen.

Bestilling og registrering LEI (bedrifter)

Alle juridiske enheter som ønsker å handle med finansielle instrumenter må registrere sitt LEI-nummer før handel kan skje (ref. MiFID). Hver enhet trenger kun ett LEI-nummer. Nummeret bestilles hos en tilbyder av slike numre, og kan brukes hos alle banker og verdipapirforetak man handler med.

>> Les mer om LEI her.

*MERK: Det koster rundt 1000 kroner i året å ha et LEI-nummer.

For ordens skyld understrekes at valuta spot ikke er omfattet av «finansielle instrumenter» verken iflg MiFID II eller EMIR, slik at kunder som bare handler spot ikke vil trenge LEI.

>> Aksjehandel bedrift

To menn og en kvinne som ser på en avtale. Illustrasjonsfoto MiFID kundeavtale.

En kundeavtale eksisterer for å beskytte investorer mot feilinvesteringer.

Hva står i kundeavtalen?

Enten du skal handle som profesjonell investor, på vegne av din bedrift eller som privatperson, må du oppgi dine opplysninger i kundeavtalen for verdipapirhandel, før handel kan skje. Gjennom kundeavtalen får vi inn riktige opplysninger om deg eller din bedrift, samtidig opplyser vi deg om risikoen ved å handle med verdipapirer.

Opplysningene du oppgir skal hjelpe oss å klassifisere deg som kunde, slik at vi tilbyr produkter til en risiko du kan tåle.

Som bedriftskunde trenger du i tillegg et LEI-nummer for handel med derivater og verdipapirer. Du trenger ikke etablere LEI-nummer om foretaket kun handler i fond.

LEI (Legal Entity Identifier) er en global standard for unik identifikasjon av en juridisk enhet, et slags internasjonalt organisasjonsnummer.

Les mer om kundeklassifisering her.

Kort om MiFID I og MiFID II

MiFID

EU-direktivet "Markets in Financial Instruments Directive" (MiFID) trådte i kraft 1. november 2007 i hele EØS-området. Målet var å bedre investorbeskyttelsen på tvers av landegrensene, samt etablere ett marked for finansielle tjenester i Europa.

Med bakgrunn i MiFID ble ny Lov om Verdipapirhandel i Norge vedtatt. Reglene fastsetter krav til verdipapirforetakenes organisering og virksomhet og har innvirkning på forholdet til våre kunder. Reglene sier at DNB Markets må gjennomføre og ha på plass:

Klassifisering av alle kunder
Forretningsvilkår og kundeavtaler
Retningslinjer for ordreutførelse
Vurdering av egnethet og hensiktsmessighet
Identifisering av interessekonflikter
Hvilke konsekvenser vil MiFID ha for kundeforholdet

Les mer om klassifisering, innhenting av kundeinformasjon og krav til oss som selskap i våre Alminnelige Forretningsvilkår.

MiFID ble erstattet av MiFID II i 2014

MiFID II og MiFIR

MiFID II ble innført i 2014, og var en utvidelse av MiFID-regelverket fra 2007. MiFID II erstattet MiFID sammen med MiFIR (Markets in Financial Instruments Regulation).

To viktige mål med utvidelsen var å:

Styrke investorbeskyttelsen
Øke transparensen i de europeiske verdipapirmarkedene, for dermed å øke tilliten.

MIFID II ble altså innført fordi EU så behov for å øke beskyttelsen av investorer ytterligere. De reviderte reglene skulle dessuten øke effektiviteten i finansmarkedene og tilpasse regelverket til den teknologiske utviklingen.

MiFID II innført også i Norge

MiFID II og MiFIR er innført i norsk lovgiving gjennom verdipapirhandelloven og forskrifter.

Med gjennomføringen av MiFID II og MiFIR videreføres og skjerpes kravene i verdipapirhandelloven. Både til verdipapirforetakenes og de regulerte markedenes organisering, samt til utøvelse av virksomheten. I tillegg er det blant annet pålagt mer omfattende rapporteringsplikt. Dette for å forhindre markedsmisbruk, gi økte krav til offentliggjøring av opplysninger om ordrer og handler, samt et posisjonsgrenseregime for varederivater.

Les mer om MiFID II og MiFIR på Finanstilsynets nettsider

DNB Markets som systematisk internalisator

MiFID II innførte en handelsforpliktelse for visse instrumenter, eller aksjer, som skal kunne handles på en markedsplass eller hos en såkalt systematisk internalisator (SI). DNB Markets fungerer som SI på en rekke finansielle instrumenter. Listen over hvilke instrumenter vi tilbyr finner du ved å klikke på knappen under.

Liste aksjer - SI