DNBs risikovurdering av hvitvasking og terrorfinansiering

Jobber du med kunder innen fiske- og havbruk, infrastruktur, fornybar energi, profesjonell sport eller profesjonelle tilrettelegger? I så fall er DNBs konsernovergripende risikovurdering for hvitvasking og terrorfinansiering et viktig verktøy for deg.

Risikovurderingen gir en verdifull innsikt over vesentlige risikoer (trusler) for at DNB misbrukes til hvitvasking eller terrorfinansiering. Rapporten baserer seg på erfaringer og innsikt fra DNBs egen virksomhet og eksterne kilder.

Disse bransjene er særlig utsatt

Rapporten peker blant annet på konkrete bransjer som DNB mener er særlig eksponert for hvitvasking og terrorfinansiering. Tradisjonelt pekes det på olje- og gass, shipping og fiske- og havbruksnæringen. Rapporten viser i tillegg hvitvaskingsrisikoen knyttet til private investeringer i infrastruktur, fornybar energi, profesjonell sport, og da særlig investeringer i fotball og overgangsmarkedet for profesjonelle fotballspillere. På verdensbasis er det ifølge FIFA 38 millioner profesjonelle fotballspillere og 301 000 klubber. Kriminelle har i lang tid misbrukt bransjen til hvitvaskingsformål, og på EU-nivå er hvitvaskingsrisikoen vurdert til «Significant/High». Fotball og tennis er de mest utsatte idrettene, men organiserte kriminelle skal også være involvert i basketball, håndball, sandvolleyball, hestesport og ishockey.

«Crime-as-a-service»

Rapporten viser også til at kunder fra yrkesgrupper som i kraft av sin fagkunnskap er kjent for å opptre som profesjonelle tilretteleggere for hvitvasking av kriminelt utbytte bør vies ekstra ressurser. Særlig gjelder dette advokater, regnskapsførere og eiendomsmeglere. Det er også eksempler på at profesjonelle hvitvaskere tilbyr sine tjenester til kriminelle miljøer – såkalt «crime-as-a-service». Kunder innenfor disse bransjene må forvente tettere oppfølging fra DNB, og kan bli stilt spørsmål om sin virksomhet og forretningspartnere.