Bærekraftlenket lån
Med spesiallån som drivkraft for omstilling
NG Group skal kutte kraftig i CO₂-utslipp. Lykkes de, senkes renten på lånet de har fått av blant annet DNB.
Når bedrifter lager planer for bærekraftig omstilling, er finansiering en sentral byggestein, og mange banker bruker nå sin påvirkningskraft til å hjelpe kundene i en bærekraftig retning.
NG Group (Norsk Gjenvinning-konsernet) et eksempel på dette samspillet. Selskapet har nylig fått innvilget et lån på 3,7 milliarder kroner av DNB, Danske Bank, Sparebank 1SR-Bank og Swedbank.
– Deler av lånet skal brukes til å fornye kjøretøyflåten med grønne investeringer i fossilfrie biler, sier Runa Opdal Kerr, bærekraftsansvarlig i NG Group.
Innen 2030 skal vi redusere utslippene med 20 prosent eller mer
Selskapet har 40 anlegg hvor avfall blir sortert, gjenvunnet og behandlet for videre liv i et sirkulært kretsløp. Oppgradert infrastruktur er et viktig steg på veien mot kraftige utslippskutt.
– Innen 2030 skal vi redusere utslippene med 20 prosent eller mer, og innen 2050 har vi et mål om null CO₂-utslipp, sier Opdal Kerr.
Se video som forteller om det bærekraftlenkede lånet til NG Group:
Lavere rente når målene nås
I tillegg til at lånet er et viktig bidrag til at NG Group kan oppgradere infrastrukturen, er det også bygget en ekstra gulrot inn i lånet.
Lånet er et bærekraftlenket lån, noe som betyr at renten på lånet vil justeres opp eller ned basert på om selskapet når konkrete årlige bærekraftsmål.
– Bærekraftlenkede lån er en viktig anerkjennelse av vårt kontinuerlige arbeid med å integrere bærekraft i alle aspekter av vår virksomhet. Vi ser fram til å jobbe enda hardere for å oppnå betingelsene og samtidig drive positiv endring, sier Opdal Kerr.
Vår forretningsmodell er sirkulærøkonomi
Sirkulær forretningsmodell
NG Group spiller en viktig rolle i overgangen til en sirkulærøkonomi i Nord-Europa med 67 heleide selskaper i Norge, Sverige, Danmark, Finland, Polen og Storbritannia. I Norge er selskapet mest kjent for gjenvinning av avfall.
– Vår forretningsmodell er sirkulærøkonomi der våre prosesser bidrar til at vi sparer karbondioksid, og ikke henter ut nye ressurser fra naturen, sier Opdal Kerr.
Pådriver for bærekraftig omstilling
DNB har gjennom mange år hatt en langvarig og tett relasjon til NG Group. Dette har gitt DNB muligheten til å være en rådgiver i prosessen.
– Sirkulærøkonomi er bærebjelken i overgangen til et lavkarbonsamfunn og NG Group spiller en sentral rolle i sine markeder. Samtidig har konsernet ambisiøse mål for bærekraft i egen virksomhet og på tvers av sin verdikjede, sier Trine Loe, leder i DNBs storkundeavdeling.
Vi er imponerte over NG Groups engasjement og glade for at de gav DNB tilliten som rådgiver i denne transaksjonen
DNB ønsker å være en pådriver for bærekraftig omstilling og gir derfor finansielle insentiver til selskaper som kan bryte ned sine langsiktige visjoner til konkrete og kvantifiserbare mål.
– Vi har forpliktet oss til å være en pådriver for bærekraftig omstilling og har ambisiøse mål. Det starter med å jobbe sammen med kundene for å utgjøre en forskjell i fellesskap. Vi er imponerte over NG Groups engasjement og glade for at de ga DNB tilliten som rådgiver i denne transaksjonen, sier Loe.
Finansielt insentiv
Bærekraftlenkede lån innebærer at selve rentemarginen på lånet er koblet til hvordan selskapet presterer over tid på et visst antall bærekraftsmål.
– Lånet til NG Group har mål koblet til reduserte CO₂-utslipp, mangfold, sikkerhet og verdikjede. Dersom selskapet overpresterer så kan de få en rabatt på lånet, men dersom de underpresterer så får de i stedet et påslag, forklarer Nina Ahlstrand, leder for bærekraftig finans i DNB Markets.
– Bærekraftlenkede lån bidrar til en tettere dialog omkring bærekraft og skaper også et konkret finansielt insentiv for selskapet til å arbeide aktivt med sine bærekraftsmål, forklarer hun.
Dersom selskapet overpresterer så kan de få en rabatt på lånet
DNB har bidratt med sin ekspertise og rådgiving.
– En viktig komponent er at målene i lånet har en direkte kobling til selskapets bærekraftsstrategi, og her har vi bidratt med vår ekspertise og rådgivning for å sikre både en sterk strategi og en robust transaksjon, sier hun.
Ahlstrand oppfordrer bedrifter til å ta kontakt med sin bedriftsrådgiver i DNB dersom de ønsker å høre mer om bærekraftlenkede lån.
Med sine 2.200 ansatte omsatte NG Group (Norsk Gjenvinning-konsernet) for 8,2 milliarder kroner i 2022. Konsernet spiller en viktig rolle i overgangen til en sirkulærøkonomi i Nord-Europa med 67 heleide selskaper i Norge, Sverige, Danmark, Finland, Polen og Storbritannia. NG Group er mest kjent her hjemme for gjenvinning av avfall, men tar stadig nye markeder og utvikler nye forretningsmodeller.
Et bærekraftlenket lån er et generelt bedriftslån som er i tråd med «Loan Market Associations» prinsipper for bærekraftlenkede lån, og har lånemarginer knyttet til mål for resultater innen bærekraft.
Bærekraftlenkede lån er et lån som tilbys på tvers av alle industrier, hvor lånebetingelser knyttes til kundens måloppnåelse på én eller flere avtalte bærekraftsindikatorer (KPI-er).
KPI-ene må være vesentlige for selskapet og sektoren det opererer i, og kan være knyttet til alle dimensjonene av bærekraft, inkludert miljø og klima, sosiale forhold og virksomhetsstyring. Samtidig må målene som settes være ambisiøse, målbare og i tråd med selskapets overordnede bærekraftsstrategi.
Bærekraftlenkede lån har hatt sterk vekst i DNB de siste par årene, og for DNB er det et sentralt virkemiddel i bankens arbeid med å være en pådriver for bærekraftig omstilling.
I arbeidet med bærekraft har finansnæringen fått en stadig viktigere rolle. Størrelsen på estimatene varierer, men overgangen til et lavutslippssamfunn vil kreve enorme investeringer. Dette er en oppgave ingen kan løse alene – vi må jobbe sammen for å komme fram til de beste løsningene. DNB er opptatt av rollen banken har i dette arbeidet og jobber sammen med kundene for å utvikle nye, gode løsninger.
DNB skal være en pådriver for bærekraftig omstilling. Banken gjør dette gjennom å utvikle nye produkter, ved å fortsette å bygge kompetanse sammen med kundene, og ved å sette mål som hjelper kundene i en mer bærekraftig retning.
I 2021 satte DNB et mål om å bidra med 1.500 milliarder kroner til finansiering av bærekraftige aktiviteter fram mot 2030, og ved utgangen av 2022 hadde banken allerede bidratt med finansiering verdt 391 milliarder kroner. I tillegg skal konsernet øke forvaltningskapitalen i fond med bærekraftstema med 200 milliarder kroner fram mot 2025, og redusere utslippsintensiteten i porteføljene for olje og gass, shipping og næringseiendom fram mot 2030.
Kilde: DNBs årsrapport 2022.