En portefølje av DNBs fremste bærekraftige fond

Tegn i tiden viser at mange investorer ønsker en sterkere vridning mot bærekraftige selskaper og forretningsmodeller.

- Bærekraftige fond fikk dobbelt så mye nettotegning i 2020 som 2019, og slår alle rekorder, skriver Hortense Bioy fra Morningstar.

Bioy forteller at i fjerdekvartal kom 45 prosent av alle midler inn i bærekraftige fond i Europa og begrunner interessen for at det kommer mer reguleringer, men også at investorer har innsett at resultatene i fondene er likeverdige, og noen ganger bedre.

DNB har strenge standarder for ansvarlige investeringer, det betyr blant annet at alle DNBs investeringer skal holde en minstestandard innenfor bærekraft. For eksempel ekskluderes kontroversielle våpen, tobakk, termisk kull og pornografi fra alle av DNBs fond. Se fullstendig liste her.

- Vi merker stadig større etterspørsel etter pensjonsprofiler som tar større steg i retning av bærekraftige investeringer, sier pensjonsekspert i DNB, Stian Revheim. 

Neste Generasjon – DNBs mest bærekraftige pensjonsprofil

Kundenes krav og forventninger øker, derfor lanserte DNB i 2020 en ny pensjonsprofil med en enda tydeligere investeringsstrategi for ansvarlige og bærekraftige investeringer.

- Vi setter en enda høyere standard for ansvarlige og bærekraftige investeringer. I tillegg til eksklusjonene vi allerede gjør gjennom konsernstandarden så ekskluderer vi her i tillegg selskaper som produserer alkohol, alle typer våpen eller driver med pengespill, sier investeringssjef Roy Thore Larsen. Larsen er ansvarlig for forvaltningen av pensjonsprofilene i DNB.

- Vi kombinerer de strengere kriteriene med aktiv forvaltning der forvalterne velger fram selskaper som bidrar positivt til blant annet klima og miljø, fortsetter han. 

Pensjonsprofil Neste Generasjon investerer i DNB Asset Managements fond med bærekraftstema, der for eksempel DNB Global Lavkarbon er den viktigste brikken i aksjedelen av porteføljen (se faktaark her). Deretter kommer henholdsvis DNB Grønt Norden, DNB Global Emerging Markets ESG, DNB Disruptive Oppourtunities, DNB Miljøinvest og DNB Bioteknologi.

Skal vare i mange tiår

Siden pensjonssparing er langsiktig sparing, bør både investeringsløsning og strategi reflektere dette.

- Vi har satt opp Neste Generasjon-pensjonsprofilene med de samme prinsippene rundt diversifisering, rebalansering og nedvekting som de andre pensjonsprofilene, sier Larsen.

Det betyr blant annet at vi også i Pensjonsprofil Neste Generasjon anbefaler at du starter med 80 prosent vekt i aksjer. Videre har vi en standard nedvekting av aksjeandel over 20 år som vektes individuelt og gradvis ned fra du fyller 47 år. Denne automatiske nedvektingen kan endres av den enkelte.

Larsen forklarer at det er viktig med en god forankring i grunnprinsippene i finans nettopp fordi pensjonsprofilene skal vare i mange tiår.

- Det er viktig at pensjonsprofiler har en solid og bred eksponering mot det globale aksjeuniverset. I tillegg har vi valgt nordiske aksjer som bidragsyter i Neste Generasjon i stedet for norske aksjer.

Norske aksjer har mer energiaksjer, og ved å øke investeringsområdet til nordiske aksjer kan forvalterne både treffe investeringstemaet bedre og samtidig ha flere selskaper å spille på.

- Vi har satt sammen det vi mener er det beste DNB har å by på når kunder ønsker et ekstra fokus på bærekraftige investeringer. I tillegg passer Pensjonsprofil Neste Generasjon naturlig som del av DNB sin strategi for ansvarlige investeringer innen pensjonsforvaltning. 

Lanserer Neste Generasjon 100

Foreløpig er maksimal aksjeandel 80 prosent, men Larsen åpner opp om planene framover.

- Det er etterspørsel fra kunder etter et alternativ med 100 prosent aksjer, så vi håper å lansere dette i løpet av 2021, sier Larsen.

Han forklarer at kunder allerede nå kan velge Pensjonsprofil Neste Generasjon i bedriftsbetalt ordning.

- Det er også flere bedrifter som har valgt Neste Generasjon som standardløsning, sier Larsen videre.

Neste Generasjon er mest prisgunstig i en bedriftsbetalt ordning, så det anbefales at du sjekker bedriftsordningen først. Dersom arbeidsgiver ikke har åpnet opp for Neste Generasjon, kan valget gjøres gjennom Pensjonskonto Flex.

Det er verdt å merke seg at Neste Generasjon-profilene kun finnes som aktivt forvaltet alternativ.

- Vi tilbyr indeksfond som selvfølgelig følger minstestandarden til ansvarlige investeringer i DNB, men Neste Generasjon inneholder utelukkende aktive og de mest bærekraftige fondene fra DNB, utdyper Larsen. 

Merk: Innholdet i denne artikkelen er ikke ment verken som investeringsråd eller anbefalinger. Har du noen spørsmål om fondene det refereres til, bør du kontakte en finansrådgiver som kjenner deg og din situasjon. Husk også at historisk avkastning i fond aldri er noen garanti for fremtidig avkastning.  Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutvikling, forvalterens dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved kjøp, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan også bli negativ som følge av kurstap.